Články · Investice
124 článků seřazených od nejnovějších. Začátečnické průvodce, pokročilá srovnání i expertní hloubkové texty.
Přehled článků
- Investice
Studie: kolik vás poplatky DIP připraví za 30 let
Datová studie dopadu poplatků DIP na 30leté spoření. O kolik korun přijde investor jen kvůli rozdílu ve správcovském poplatku mezi poskytovateli dlouhodobého investičního produktu, spočítáno stejným compounding modelem jako ETF kalkulačka.
8. 7. 2026 Pokročilý - Investice
Studie: kolik vás ročně stojí poplatky u českých brokerů (2026)
Datová studie ročních nákladů u sedmi českých brokerů napříč pěti profily investora. Pro koho vychází nejlevněji Trading 212, IBKR nebo XTB a proč rozdíl dosáhne i desítek tisíc korun ročně.
27. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Penzijko ukončit a přejít na DIP: jak na to a kdy se to vyplatí
Návod ke kalkulačce, která spočítá, jestli se vyplatí ukončit III. pilíř (penzijko) a peníze vložit do DIP — i po nákladech výběru. Riziko, výnos i daňové dopady.
24. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Dvojí zdanění kalkulačka, návod a zápočet daně
Návod ke kalkulačce smlouvy o zamezení dvojího zdanění, kolik si v ČR započteš ze srážkové daně z dividend, úroků a kapitálových výnosů ze zahraničí.
10. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Měnové riziko ETF kalkulačka, jak ji použít a kdy hedgovat USD/EUR
Návod ke kalkulačce měnového rizika ETF, jak spočítat dopad pohybu CZK/USD a CZK/EUR na portfolio a kdy se vyplatí hedgovaná třída.
10. 6. 2026 Začátečník - Investice
Penzijko vs DIP kalkulačka, jak ji použít a co se víc vyplatí
Návod ke kalkulačce, která porovná doplňkové penzijní spoření (III. pilíř) a DIP. Daňové úlevy, státní příspěvek, poplatky i flexibilita v jedné tabulce.
10. 6. 2026 Začátečník - Investice
Portu poplatky kalkulačka, kolik tě stojí robo-advisor za 10 let
Návod ke kalkulačce poplatků robo-advisora Portu, kolik tě stojí jejich management fee za 10–30 let a jak to vyjde proti DIY ETF.
10. 6. 2026 Začátečník - Investice
Robo-advisor vs vlastní ETF, kalkulačka a jak ji použít
Návod ke kalkulačce robo-advisor vs vlastní ETF, kdy se vyplatí pohodlí robo a kdy DIY ETF u brokera bez poplatků jako Trading 212 nebo XTB.
10. 6. 2026 Začátečník - Investice
Splatit hypotéku, nebo investovat? Kalkulačka a kdy se co vyplatí
Návod ke kalkulačce, která spočítá, jestli se ti vyplatí mimořádná splátka hypotéky, nebo investice volných peněz do ETF. Porovnej čistý výnos po dani.
10. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Korelace Bitcoinu s akciemi, realita za narativem nekorelovaného aktiva
Detailní pohled na korelaci Bitcoinu s S&P 500 a Nasdaq 100, co říká historie, kde tvrzení nekorelovaného aktiva selhává a co to znamená pro alokaci.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Co je tokenizace reálných aktiv (RWA)
RWA jednoduše vysvětleno, tokenizace nemovitostí, dluhopisů a komodit na blockchainu, jak to funguje, kde má smysl a co o tom říká MiCA.
3. 6. 2026 Začátečník - Investice
Rebalancing krypto portfolia, strategie pro českého retail investora
Jak rebalancovat krypto portfolio v Česku, kalendářní vs threshold model, daňové dopady, transakční náklady a kdy rebalancovat raději vůbec ne.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Factor tilts vs. tradiční mcap index
Multifaktorové ETF a tilts (momentum, value, quality, low-vol) vs. čistý mcap index, kdy přiklonění dává smysl a kdy přidává jen tracking error.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Investiční platformy vs. broker, rozdíl ve struktuře a riziku
Revolut Invest, eToro, Trading 212 vs. klasický broker, strukturální rozdíl v právní formě, segregaci aktiv a riziku pro českého investora.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Mezinárodní dluhopisy vs. české státní
Globální dluhopisová ETF vs. české státní dluhopisy, měnové riziko, hedging, daňový režim a kdy se přiklonění vyplatí českému investorovi.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Oprava portfolia při vyhasující volatilitě
Dlouhé období nízké volatility svádí ke zvýšení rizikové alokace. Kdy je úprava racionální a kdy jde o behavioral past před návratem k průměru.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Strategie portfolia ve vyšším věku
Pokročilý rámec pro alokaci portfolia po šedesátce, přechod z akumulační fáze do výplatní, řízení sekvenčního rizika, struktura příjmů a praktická rozhodnutí.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Behavioral finance: jak FOMO ničí dlouhodobou strategii
Proč FOMO (fear of missing out) systematicky ničí dlouhodobé investiční výsledky a jak ho neutralizovat pravidly, automatizací a předem definovaným plánem.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Bitcoin volatilita 2026: historická analýza drawdownů a recovery times
Bitcoin historicky prošel pěti drawdowny přes 70 procent. Analýza délky propadů, dob návratu na ATH a co to znamená pro alokaci v českém portfoliu.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Broker pro americké akcie vs evropské akcie, pro koho je co
Kdy si jako český investor vybrat brokera laděného na americký trh (NYSE, Nasdaq) a kdy preferovat brokera s důrazem na evropské burzy (Xetra, Euronext, BCPP), z hlediska poplatků, FX, daní a typu portfolia.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Cílové portfolio na konkrétní cíl
Jaká procenta akcií a dluhopisů zvolit podle horizontu cíle. Auto za rok, dům za 5 let, dovolená za 3 roky, alokační tabulka, orientační výnosy a modelové příklady.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Core-satellite strategie portfolia
Core-satellite je strukturovaný způsob, jak oddělit pasivní jádro (typicky 70 až 90 procent v globálních ETF) od menších aktivních pozic, aniž by se rozbila celková diverzifikace a kontrola nákladů.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Crypto portfolio tracking 2026
CoinTracker, Koinly a další nástroje pro evidenci krypto portfolia. Co dělají, kde jsou limity pro českou daňovou evidenci a co řešit ručně.
3. 6. 2026 Začátečník - Investice
Crypto winter strategie 2026: bear market playbook pro českou investorku
Crypto winter trvá historicky 1-3 roky. Co dělat v bear marketu: revize teze, DCA, daně. A co nedělat: páka, panická likvidace, FOMO altcoiny.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Currency-hedged vs. unhedged ETF: kdy hedgovat měnu a kdy ne
Hedgovaná ETF (CZK-hedged, EUR-hedged) eliminují kurzové riziko za cenu vyššího TER a strukturálních nákladů hedgu; pro dlouhý horizont akciového portfolia mají omezené opodstatnění, pro dluhopisové ETF a kratší horizonty mohou dávat smysl.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Daň z prodeje zlata a stříbra v Česku
Jak se daní prodej fyzického zlata a stříbra v Česku, § 4 osvobození movité věci, výjimka obchodního majetku 5 let, DPH u investičního zlata vs. stříbra a evidence dokladů.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
DeFi yield strategie pro začátečníka
Přehled základních DeFi yield strategií pro českého retail investora, staking, lending, LP, liquid staking. Kde je výnos reálný a kde jen krátkodobá emise tokenu.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Dividendoví aristokraté vs. high-yield ETF
Rozdíl mezi quality dividend ETF (Dividend Aristocrats) a high-yield ETF z hlediska metodologie, sektorové koncentrace, rizika value-trapu a daní. Kdy aristokraty dávají smysl a kdy ne.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Dluhopisové vs. akciové ETF: jak nastavit poměr v portfoliu
Jak nastavit poměr akciové a dluhopisové složky v ETF portfoliu, role horizontu, rizikové tolerance, věkové heuristiky a praktické kombinace pro českého investora.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Efficient frontier a Modern Portfolio Theory
Modern Portfolio Theory ukazuje, že pro daný cílový výnos existuje matematicky optimální složení portfolia s nejnižší volatilitou; v praxi je ale celá křivka extrémně citlivá na vstupy a vhodná spíš jako rámec myšlení než jako návod ke konkrétním vahám.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
ETF na Japonsko a Asia-Pacific v roce 2026: co zvážit
Regionální ETF na Japonsko a Asii bez Japonska, kdy mají v portfoliu smysl, jak řešit měnové riziko jenu a jak se liší od pokrytí v MSCI World. Praktická pravidla pro výběr a velikost pozice.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Home bias vs. globální diverzifikace
Český investor systematicky nadvažuje domácí trh a CEE region, přestože tvoří zlomek světové tržní kapitalizace; globálně vážené portfolio je výchozí stav, od kterého má smysl se odchýlit jen s explicitní tezí a vědomím nákladů.
10. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Hypotéka na druhý byt pro investici
Pravidla pro hypotéku na druhý byt určený k pronájmu nebo investici, LTV, posuzování bonity, daňové dopady z nájmu a porovnání s úvěrem na vlastní bydlení.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Investice při změně životní fáze
Praktický průvodce, jak rebalancovat investiční portfolio při zásadní změně životní fáze, narození dítěte, odchod do důchodu, ztráta příjmu, prodej firmy, dědictví. Kdy zvýšit hotovostní rezervu, kdy snížit akciovou složku.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Investování při vysoké inflaci
Jak při zvýšené inflaci ochránit reálnou hodnotu portfolia, role širokých akciových ETF, krátké durace dluhopisů, komodit a reálných aktiv pro českého investora.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Investovat větší balík najednou, strategie pro milion a víc
Jak investovat milion korun a víc najednou, porovnání lump-sum (vše naráz) a DCA (postupné rozkládání), historická evidence, daňové důsledky a praktický plán pro českého investora s velkou jednorázovou částkou.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Komoditní ETF (zlato, stříbro, ropa): typy a rizika
Komoditní ETF a ETC v praxi, rozdíl mezi fyzicky krytými ETC (zlato, stříbro), futures-based komoditními ETF (ropa, plyn) a širokými commodity indexy. Co je contango, role hedged variant a kdy komodity v portfoliu dávají smysl.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Krátkodobé dluhopisy versus spořicí účet 2026
Srovnání krátkodobých státních dluhopisů (české Spořicí státní dluhopisy vč. Flexi Bondu 2026 a americké T-Bills) se spořicím účtem. Kdy se vyplatí který nástroj pro rezervu a krátkodobé cíle.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
NASDAQ-100 vs. S&P 500 ETF v roce 2026: kdy zvolit který
Srovnání NASDAQ-100 a S&P 500 ETF z hlediska sektorové koncentrace, valuací, nákladů a měnového rizika. Kdy zvolit tech-heavy NASDAQ-100, kdy širší S&P 500 a proč není rozhodnutí o budoucím výnosu.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
NFT tokeny, investiční pohled bez hype
Co NFT reálně jsou z pohledu investora, likvidita, rizika, daňový režim v ČR a kde končí kolekce a začíná infrastrukturní využití tokenizace.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
On-chain analýza pro investora
On-chain analýza využívá veřejná blockchain data. Co ukazují Glassnode, Coin Metrics a CryptoQuant, kde jsou limity a jak číst metriky bez iluzí.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Osvobození prodeje podílu v s.r.o., 5letý časový test
Jak funguje pětiletý časový test pro osvobození příjmů z prodeje podílu na obchodní korporaci (zejména s.r.o.) podle § 4 ZDP. Kdy se neplatí daň, kdy ano a jak se počítá od kdy.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Private equity pro retail investory v roce 2026
Private equity je díky reformě ELTIF 2.0 nově dostupnější retailovým investorům v EU; produkty mají ale strukturálně nižší likviditu, vyšší poplatky a delší investiční horizont než kotované akcie, a pro většinu retailových portfolií jsou maximálně menší doplňkovou pozicí.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Smart-beta vs. tradiční pasivní ETF: co to mění v portfoliu
Smart-beta ETF vs. tradiční market-cap pasivní fond jako produktové rozhodnutí v portfoliu: side-by-side TER (~0,20–0,40 % vs. ~0,07–0,20 %), kdy dává tilt smysl a kdy ne, a jednověté verdikt. Teorie faktorů odkázána na pilíř factor investing.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Spořicí strategie pro začínající investory
Praktický návod pro začínající investory, jak rozdělit příjem podle pravidla 50/30/20, jak vybudovat nouzový fond a kdy začít investovat. Bez prediktivních výnosů.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Bitcoin halving 2028, co historická data říkají o dopadu na cenu
Bitcoin halving 2028 sníží odměnu těžařům na 1,5625 BTC. Co o dopadu na cenu říkají tři předchozí halvingy, teorie supply shocku a co to znamená pro českého investora.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Bitcoin jako uchovatel hodnoty vs. zlato
Bitcoin se prodává jako „digitální zlato". Skutečná data o korelaci se zlatem, akciemi i USD, role halving cyklu, volatilita a co z toho plyne pro českého investora s 40 mil. Kč daňovým stropem.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Daň pro zaměstnance-investora, jak přiznání prakticky podat
Praktický návod pro zaměstnance s investičními příjmy, kdo podává přiznání, jaké podklady připravit, jak vyplnit jednotlivé části formuláře a kde nejčastěji chybovat.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Darování akcií a podílů příbuzným: jak na to v roce 2026
Darování akcií, ETF a obchodních podílů příbuzným v ČR, režim daně z příjmů, osvobození u rodinných linií, vyměřovací základ a praktické kroky převodu u brokera.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Dědění investičního portfolia: co vědět o převodu a daních
Jak v ČR funguje dědění akcií, ETF a podílů, režim daně z příjmů u bezúplatného nabytí, převod účtu u brokera, nabývací cena pro budoucí prodej a praktické kroky pro dědice.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
DIP a inflace, jak v dlouhém horizontu uchovat kupní sílu
Jak nastavit DIP, aby v horizontu mnoha let překonal inflaci, role akciové složky, dluhopisů, diverzifikace a co znamená „reálný" výnos pro penzijní cíl.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Státní dluhopisy ČR pro fyzické osoby
Co jsou spořicí státní dluhopisy nabízené českým občanům (vč. Dluhopisu Republiky 2026, Fixní, Proti-inflační, Flexi Bond), jak fungují emise, daňové osvobození výnosů, kdo je distribuuje a komu reálně dávají smysl.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
ESG investování: co to je a jaká nese rizika
Co je ESG investování, jak funguje SFDR klasifikace fondů (článek 6/8/9), čím se liší od konvenčního indexu, jaká rizika nese, včetně greenwashingu a koncentrace, a co o jeho historických výnosech víme.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Konsolidace ETF portfolia, kdy je fondů příliš mnoho a jak je sloučit
Pokročilý průvodce konsolidací ETF portfolia, jak rozpoznat over-diversification, kdy fondy sloučit, jaké daňové dopady má prodej a jak konsolidovat bez nadbytečné daňové škody.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Leveraged a inverzní ETF, proč nejsou pro buy & hold a co opravdu hrozí
Pokročilý průvodce pákovými a inverzními ETF, proč denní rebalancing způsobuje volatility decay, proč tyto produkty nikdy nejsou nástrojem pro dlouhodobé držení a jaká rizika ztráty hrozí.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
ETF pro malou částku pod 1 000 Kč měsíčně, jak začít chytře
Lze rozumně investovat do ETF pod 1 000 Kč měsíčně? Ano, díky fractional shares u moderních brokerů. Co řešit u poplatků, jaký broker zvolit a kterým chybám se vyhnout.
31. 5. 2026 Začátečník - Investice
ETF pro střední věk (50+): alokace blížící se penzi a sequence risk
Padesátka mění logiku ETF portfolia, kratší investiční horizont, sequence risk a postupný přechod do konzervativnějších aktiv.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Rebalancing uvnitř ETF vs rebalancing portfolia
Rozdíl mezi rebalancingem uvnitř ETF (děje se uvnitř fondu, daňově neutrální pro investora) a rebalancingem mezi pozicemi v portfoliu (děláte vy, daňová událost). Praktické dopady pro českého investora.
30. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Široké ETF vs tematické fondy, proč tematika obvykle prohrává
Proč tematické a sektorové ETF v dlouhém horizontu obvykle zaostávají za širokým indexem, jaká rizika nesou a kdy mají v portfoliu smysl.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Futures pro začátečníka: co to je a co o nich vědět (úvod)
Úvod do futures kontraktů pro začátečníka: jak funguje standardizovaný kontrakt, margin, denní mark-to-market, contango a backwardation u komoditních futures a proč jsou futures vysoce rizikový pákový nástroj, bez konkrétního obchodního návodu.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Glide path portfolia: jak postupně snižovat riziko před penzí
Glide path je naplánovaná trajektorie, jak postupně snižovat podíl akcií v portfoliu s blížící se penzí. Vysvětlujeme principy, typické křivky a kdy se hodí target-date fondy.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Greenwashing: jak rozpoznat ESG fond, který nedělá to, co tvrdí
Praktický návod, jak ověřit, zda ESG fond skutečně investuje udržitelně, red flagy v názvu, prospektu, top holdings, sektorové struktuře i marketingu, plus checklist před nákupem.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Hypotéka vs. pronájem, jak spočítat bod zlomu a oportunitní náklad
Jak spočítat finanční bod zlomu mezi hypotékou a pronájmem, break-even kalkulace, pravidlo 3–6 % (price-to-rent), oportunitní náklady akontace, poplatky a vliv délky držby.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Inflačně chráněné dluhopisy (TIPS a obdoby)
Jak fungují inflačně chráněné dluhopisy (TIPS, linkery) a kdy dávají smysl pro českého investora, měnové riziko, daňové dopady a domácí alternativa v podobě Proti-inflačního dluhopisu Republiky 2026.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Investiční poradce vs. broker: kdo skutečně radí a podle čeho to poznat
Rozdíl mezi investičním poradcem a brokerem podle MiFID II, kdo nabízí kvalifikovanou radu, kdo jen provádí pokyny, jak rozpoznat vázaného zástupce a co znamená test vhodnosti vs. test přiměřenosti.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Investování pro děti od narození: jak začít v roce 2026
Praktický návod, jak začít investovat pro dítě od narození. Věkové fondy, DIP pro děti, daňové aspekty a kolik měsíčně reálně odkládat. Hedged kalkulace bez prediktivních výnosů.
1. 6. 2026 Začátečník - Investice
Jak číst KIID a klíčové dokumenty u DIP poskytovatele
Co hledat v KIID/KID a smluvní dokumentaci DIP poskytovatele, rizikový profil, nákladovost, měnové zajištění, replikace fondu a co znamenají údaje pro dlouhodobou penzijní strategii.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Jak používat Daňový asistent: 4 kroky a 4 reálné scénáře DPFO
Návod, jak používat finzi Daňový asistent: 4-step wizard (instrument × doba × roční příjem × volitelné specifikum), čtyři reálné scénáře (ETF nad 3 roky, krypto nad strop 40 mil., ETF do roka, DIP) a čtení doporučených řádků DPFO.
4. 6. 2026 Začátečník - Investice
Jak používat ETF Compounder kalkulačku: návod a 5 scénářů
Praktický návod, jak používat finzi ETF Compounder kalkulačku: krok za krokem, čtení výsledků, pět reálných scénářů s deep-link URL a typické omyly při interpretaci.
30. 5. 2026 Začátečník - Investice
Jak používat Penze wizard: DIP vs III. pilíř vs ETF ve 4 scénářích
Návod, jak používat finzi Penze wizard pro porovnání DIP, III. pilíře a vlastního ETF: čtyři reálné scénáře (mladý zaměstnanec, OSVČ, pozdní start, kombinace), čtení daňové úspory a edge cases.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Jak používat Robo srovnávač: Portu vs Fondee vs Indigo ve 4 scénářích
Návod, jak používat finzi Robo srovnávač: zadání (vklad, monthly, sazba, horizont), porovnání Portu, Fondee a Indigo s management fee a TER, čtyři scénáře s deep-link URL a edge cases (DIP varianta robo).
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Kde najít spolehlivý yield pro stablecoiny
Yield na stablecoinech, kde reálně vzniká, jaké zdroje jsou nejméně rizikové, jak se liší CeFi a DeFi, riziko depegu a jak to zdanit v Česku.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Kdy prodat akcii: rozhodovací checklist pro investora
Strukturovaný rozhodovací rámec, kdy prodat akcii, kombinace fundamentálních důvodů, portfolio managementu, daňových úvah a psychologických pastí, kterým se vyhnout.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Kdy se stát plátcem DPH z investice
Většina retailových investic (akcie, ETF, dividendy) je z DPH osvobozena. Existují ale hraniční případy, profesionální trading, kryptoslužby, pronájem investiční nemovitosti, kdy se může dotknout i fyzické osoby povinnost k DPH.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Kdy vybírat z portfolia v penzi: strategie sekvence výběrů
Strategie výběrů v penzi: z čeho čerpat nejdřív, jak nastavit bond ladder a kdy se hodí 60/40 vs all-equity portfolio. Praktický rámec pro investory v rané penzi.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Když broker zhorší podmínky, kdy zůstat a kdy migrovat (2026)
Jak se rozhodnout, když broker oznámí změnu cen nebo podmínek, kdy zůstat, kdy migrovat portfolio, jaké náklady a daňové dopady čekat (2026).
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Když investice padne: rozhodovací checklist krok za krokem
Konkrétní rozhodovací checklist pro situaci, kdy investice ztrácí, od ověření horizontu a likvidity přes psychologickou kalibraci až po posouzení rebalance a tax-loss harvestingu.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Když broker zkrachuje, co dělat (krach střediska investora)
Praktický postup, když broker oznámí problémy nebo padne, segregace, FOP převod, role Garančního fondu, SIPC a ICF a kdy panika škodí.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Když trh padne o 50 %, co skutečně dělat (bear market playbook)
50% propad trhu, co historie ukazuje, co investorovi reálně pomůže (rebalancing, tax-loss harvesting, držet plán) a kterým reakcím se vyhnout. Bez paniky a slibů.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Kolik stojí osvícený život v penzi? Kalkulace pro Česko 2026
Kolik stojí komfortní penze v ČR? Orientační rozklad měsíčních výdajů, dopad inflace na 25–30letý horizont a jak z toho odvodit potřebnou hodnotu portfolia podle pravidla 4 %.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Krátkodobé vs střednědobé vs dlouhodobé cíle 2026
Mapa horizontů cíle, krátkodobý (do 1 roku), krátkostřední (1–3 roky), střednědobý (3–7 let), dlouhodobý (7+ let). Rozcestník, který vás podle horizontu pošle na správný nástroj i alokaci.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Krátkodobé vs střednědobé spoření, co zvolit
Který produkt a jaké zdanění podle horizontu do 7 let. Krátkodobý cíl (do 1 roku) chrání jistinu na spořicím účtu; krátkostřední (1–3 roky) otvírá MMF; střednědobý (3–7 let) konzervativní dluhopisové fondy. Srovnávací tabulka + daně.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
První portfolio pro mladé investory v roce 2026
Jak začít s prvním portfoliem ve dvaceti až třiceti letech, 80/20 vs 60/40, výběr brokera, jednorázový vklad vs DCA a typické chyby začátečníka.
22. 5. 2026 Začátečník - Investice
Momentum investing v praxi, co to je a jak na něj
Pokročilý průvodce momentum investing jako faktorem, akademické zázemí (Jegadeesh & Titman, Fama-French-Carhart), praktická realizace přes faktorové ETF, rizika a vhodná velikost alokace.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Multi-asset ETF portfolia 2026
Přehled multi-asset portfolií složených z ETF, klasické 60/40, all-weather (Ray Dalio), permanent portfolio (Harry Browne) a globální tržně vážená kombinace. Co o jejich historických výnosech a kolísavosti víme, bez slibů budoucího výnosu.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Nejčastější myšlenkové pasti investora v roce 2026
Hlavní kognitivní zkreslení, která v roce 2026 dopadají na české retailové investory, recency bias, loss aversion, herd behavior, anchoring, FOMO, s konkrétními příklady z CZ trhu a praktickými protijedy.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Opce pro začátečníka: co to je a co o nich vědět (úvod)
Úvod do opcí pro začátečníka: co je call a put, jak funguje premium, expirace a strike, čím se liší kupující a vypisovatel a proč jsou opce pákový nástroj s vysokým rizikem ztráty, bez konkrétního obchodního návodu.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Oznámení osvobozených příjmů nad 5 mil. Kč
Fyzická osoba, která získá osvobozený příjem nad zákonem stanovenou hranici (orientačně 5 mil. Kč), má povinnost tento příjem oznámit správci daně, i když z něj žádnou daň neplatí. Jak povinnost identifikovat, kdy ji splnit a co hrozí při jejím nesplnění.
10. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Pasivní příjem z investic: kolik kapitálu reálně potřebujete
Kolik kapitálu reálně potřebujete pro pasivní příjem 20, 30 nebo 50 tisíc korun měsíčně. Rozdíl mezi výnosem z dividend, výběrů z prodeje a kombinací. Ilustrativní hedged výpočty.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Pravidelné investování vs. jednorázový vklad
Lump-sum vs. DCA, co historická data napříč desítkami let ukazují, kdy lump-sum vyhrává a kdy je DCA racionální i přes nižší očekávaný výnos. Bez slibů budoucích výnosů.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Převod portfolia mezi brokery: postup krok za krokem 2026
Jak převést akcie a ETF mezi brokery (ACAT, SWAPS, in‑specie transfer), postup, daňové implikace, riziko ztráty časového testu a kdy se vyplatí raději prodat a koupit znovu.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
SFDR rating fondu: jak číst články 6, 8 a 9 v KID a prospektu
Jak prakticky číst SFDR klasifikaci fondu (článek 6, 8 a 9) v KID a prospektu, kde rating najít, čím se kategorie liší v investiční politice a jaké pasti při čtení hrozí.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Swing trading vs investování, v čem je rozdíl a co to znamená pro daně
Swing trading drží pozice dny až týdny, investování roky. Rozdíl rozhoduje o časovém testu, samostatném základu daně i poplatcích.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Tokenizace reálných aktiv (RWA) v roce 2026
RWA (Real World Assets) přesouvají US Treasuries, fondy peněžního trhu a nemovitosti na blockchain. Jak segment vypadá v roce 2026, regulační rámec MiCA / MiFID, daňový režim v ČR a kde retail naráží na hranici kvalifikovaného investora.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Value investing vs. pasivní ETF, historický a současný pohled
Pokročilé srovnání value investing (Graham, Buffett) s pasivním indexovým investováním, historická evidence, dekáda zaostávání value faktoru, kdy má aktivní přístup smysl a jak value realizovat přes ETF.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Dynamické vs pevné vybírání z portfolia v penzi
Srovnání pevné a dynamické strategie čerpání z portfolia v penzi. Jak fungují guardrails, jak omezují sekvenční riziko a kdy která strategie dává smysl pro českého rentiéra.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Bitcoin vs. Ethereum, rozdíly pro investora
Srovnání bitcoinu a etherea pro českého investora, odlišná investiční teze, role v portfoliu, technologické a regulatorní rozdíly, daňový režim a praktická rizika.
3. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Crowdfundingové investiční platformy v roce 2026
Tři rodiny crowdfundingu pro investora, equity (podíl ve firmě), úvěrový (P2P/P2B) a nemovitostní crowdfunding. Regulace ECSP, rizika a role v portfoliu.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Daň z dividend, zahraniční vs čeští akcionáři ČR
Srovnání zdanění dividend u českých rezidentů s českými akciemi a se zahraničními akciemi, srážková daň, smlouvy o zamezení dvojího zdanění a zápočet.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Daň z podílových fondů vs ETF, klíčové rozdíly
Srovnání zdanění tradičních podílových fondů (OPF) v ČR a zahraničních ETF, daňová neutralita uvnitř fondu, časový test u prodeje a praktické rozdíly pro českého investora.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Daně OSVČ z investování, na co si dát pozor
Jak se daní investiční výnosy u OSVČ, kdy spadají do podnikání, kdy do samostatného základu, a co to znamená pro paušální daň a přehledy pojistného.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
DIP a alokace aktiv, konzervativní vs. dynamická strategie
Jak v DIP (Dlouhodobý investiční produkt) nastavit alokaci aktiv mezi akcie a dluhopisy podle horizontu a tolerance rizika, konzervativní, vyvážená a dynamická strategie v praxi roku 2026. Hedged, není investiční doporučení.
1. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Dividendové vs. akumulační ETF pro rentu: co se v ČR vyplatí
Jak v rentiérské fázi řešit příjem z ETF, distribuční dividendové fondy vs. pravidelný prodej z akumulačních. Daňové dopady v ČR, role časového testu a kurzového rizika.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Dluhopisové ETF: jak je vybrat podle typu, durace a měny
Praktický průvodce výběrem dluhopisového ETF, typy (státní, IG, HY, agregátní), role durace, smysl měnového zajištění a daňové dopady pro českého investora.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
ETF mimo vyspělý svět: rozvíjející se trhy (EM) v portfoliu
Co jsou emerging markets ETF, proč mít v portfoliu rozvíjející se trhy, jak vysoká je jejich korelace s vyspělým světem a jaká rizika (politická, měnová, koncentrační) nesou.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Factor investing v ETF: co to je a kdy ho zvážit
Co je factor investing (value, quality, momentum, size, low-volatility), jak fungují faktorové ETF a kdy má smysl jejich nasazení v portfoliu, bez slibů budoucího nadvýnosu.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Firemní dluhopisy vs státní dluhopisy v Česku, co si vybrat
Státní vs firemní (korporátní) dluhopisy v ČR, kreditní riziko, likvidita, daně a kdy dává smysl která třída. Praktický rámec pro českého investora.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Nemovitostní fondy jako investice, na co si dát pozor
Podílové nemovitostní fondy, REIT ETF, FKI i SICAV, srovnání tříd nemovitostních investic pro českého investora, jejich likvidity, poplatků a rozdílu proti vlastnímu bytu na pronájem.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
P2P půjčky jako investice, rizika a reálné výnosy
P2P půjčky (Zonky, Mintos, Bondster) lákají dvojcifernými inzerovanými výnosy. Co z toho zbyde po defaultech, poplatcích a daních, a kam P2P patří v portfoliu.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
World vs. S&P 500 ETF v roce 2026: kdy zvolit který
Srovnání World a S&P 500 ETF z hlediska diverzifikace, koncentrace, valuací a měnového rizika. Kdy zvolit širší svět, kdy stačí americký index, a jaký smysl dává hedged varianta.
31. 5. 2026 Pokročilý - Investice
Zaměstnanecké akcie a opce, jak je zdanit v ČR
Jak se v Česku daní zaměstnanecké akciové programy, ESOP, RSU a opce (ISO/NSO). Okamžik zdanění, rozdíl mezi mzdovým a kapitálovým příjmem a návaznost na časový test při prodeji.
4. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Zlato jako investice, fyzické vs ETF vs ETC
Tři způsoby, jak držet zlato v portfoliu, fyzické slitky, zlatá ETF (přesněji ETC) a akcie těžebních firem. Jaká je role zlata v portfoliu a kolik dává smysl držet.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Jak vybrat robo-advisora, 6 kritérií, podle kterých rozhodnout
Šest praktických kritérií, podle kterých vybrat robo-advisora v Česku, celková nákladovost, regulace, portfolia, daňový servis, minimální vklad a flexibilita.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Jak začít investovat s malou částkou (i 500 Kč měsíčně)
Jak začít investovat s malou částkou v ČR, proč pravidelnost poráží výši vkladu, na co u poplatků dát pozor a jak udělat první krok i s pár stovkami měsíčně.
19. 5. 2026 Začátečník - Investice
Kam investovat 100 000 Kč? Rozhodovací rámec pro začátečníka
Kam investovat 100 000 Kč? Rozhodnutí závisí na horizontu, rezervě a tom, kolik práce chcete mít. Praktický rámec pro českého začátečníka.
1. 6. 2026 Začátečník - Investice
Kolik stojí robo-advisor za 20 let
Jak roční poplatek robo-advisoru naroste za 20 let složeným úročením, proč se rozdíl 0,8 procentního bodu promění v desítky procent majetku a jak náklad odhadnout pro vlastní situaci.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Robo-advisor pro děti, jak investovat dětem na budoucnost
Jak investovat dětem přes robo-advisor, proč je dlouhý horizont výhoda, dětské poplatky (Portu, Fondee), na čí jméno účet vést, kolik měsíčně a na co si dát pozor.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Robo-advisor pro začátečníka, jak začít krok za krokem
Jak začít investovat jako úplný začátečník, proč je robo-advisor dobrý první krok, co potřebujete, kolik peněz, jak založit účet a jakým chybám se vyhnout.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Robo-advisor vs podílový fond, co je levnější a pro koho
Srovnání robo-advisoru a klasického podílového fondu pro českého investora, náklady, aktivní vs pasivní správa, vstupní poplatky, daně a pro koho se co hodí.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Jak a kdy změnit rizikový profil u robo-advisora
Kdy a jak změnit rizikový profil u robo-advisora, jaké jsou dopady na portfolio a daně, a proč měnit profil podle nálady trhu je nejčastější a nejdražší chyba.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Co je robo-advisor a pro koho dává smysl
Co je robo-advisor, jak automatizovaná správa portfolia funguje, pro koho se hodí a čím se liší od vlastního ETF portfolia.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Daně u robo-advisorů v Česku, časový test, 100k limit a co řešit
Jak se v Česku daní investice přes robo-advisor, časový test 3 roky, roční limit 100 000 Kč, dividendy, rebalancing a daňový report poskytovatele.
2. 6. 2026 Pokročilý - Investice
Poplatky robo-advisorů a jak ukrajují z výnosu
Z čeho se skládají poplatky robo-advisorů, jak management fee a TER ETF snižují výnos a proč na dlouhém horizontu rozhodují.
2. 6. 2026 Začátečník - Investice
Robo-advisor vs vlastní ETF portfolio, co se víc vyplatí
Kdy se vyplatí robo-advisor a kdy vlastní ETF portfolio, srovnání nákladů, času, daní a chování investora pro českého investora.
2. 6. 2026 Pokročilý
Žádné články neodpovídají filtru.